Suite de Cumplimiento PLD
Las seis obligaciones del Art. 18, cubiertas.
La LFPIORPI no se cumple con un sistema, se cumple con una operación. La suite codifica las obligaciones del Art. 18 dentro del flujo de venta de su casa, sin que el equipo de piso deba llevar planillas, archivos compartidos o procesos manuales en paralelo.
Art. 18 Fr. I
Identificación del cliente
Recabar datos generales, CURP, RFC, ocupación, identificación oficial. La suite automatiza la captura con OCR de INE/Pasaporte/Cédula y validación contra listas restrictivas.
Art. 18 Fr. III
Beneficiario controlador
Identificar a la persona física que efectivamente controla a una persona moral cliente. Post-reforma: el umbral bajó al 25 % de participación. La suite estructura el cuestionario y conserva la trazabilidad.
Art. 18 Fr. V
Solicitud de información adicional
Para operaciones por encima del umbral, recabar información del origen de los recursos. La suite genera el cuestionario, lo almacena firmado y lo vincula a la operación.
Art. 18 Fr. VI
Custodia de información por 10 años
Conservación bajo medidas de seguridad de toda la información recabada. La suite cifra at-rest, sella criptográficamente cada operación y mantiene acceso por una década.
Art. 18 Fr. VII
Capacitación anual
El personal debe recibir capacitación periódica documentada. La suite incluye programa anual con certificados nominativos y registro de asistencia por colaborador.
Art. 18 Fr. X
Mecanismos automatizados
Establecidos como obligatorios por la reforma DOF 16-jul-2025. La suite es, en sí misma, la implementación del mecanismo automatizado que el artículo exige.
Cobertura regional
México y Colombia, con marco parametrizable.
La suite opera en jurisdicción mexicana bajo el marco LFPIORPI y en Colombia bajo SARLAFT y SAGRILAFT (Circular Externa 100-000016 de la Superintendencia de Sociedades). Mismo núcleo técnico, diferentes generadores de reporte según jurisdicción.
Para clientes con presencia en ambos países, la consolidación corporativa unifica panel directivo, mantiene segregación legal de bitácoras y entrega reportería al consejo en formato único.
Acceso por solicitud
Hablemos en privado.
Por la naturaleza del producto y de nuestros clientes, evaluamos cada solicitud caso por caso. Si su firma califica para una conversación, le confirmamos en menos de 48 horas.